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公安部已启动“e租宝”非法集资受害者身份核对工作

2016年03月25日

2016年3月23日下午,北京市公安局在其官方微博“平安北京”发布通报称,目前已有超过18万人次在“非法集资案件投资人信息登记平台”登记,且登记人数在继续增加。公安机关专案组已登记投资人的部分信息,启动初步核对工作。

该通报称,目前,公安机关正在全力推进“e租宝”及“芝麻金融”网络平台及其关联公司涉嫌非法集资案件侦办工作,并采取多种措施追查涉案资金流向,依法冻结、查封、扣押了大批涉案资产,希望投资人积极配合公安机关做好报案、登记工作,为后续资产公平、公正处置打好基础。

2015年12月3日,e租宝疑涉嫌非法吸收公众存款,存在自融等问题,140余人被警方带走调查。

2016年1月底,e租宝打着“网络金融”旗号非法集资500多亿,涉及投资人约90万名等乱象被媒体披露报道,目前有关部门正在加紧取证追赃挽损。

广州夫妻借P2P平台非法集资8000多万 昨日受审

P2P网贷是眼下流行的网络借贷方式,意指个人对个人通过网络平台进行的借贷业务。由于门槛低、操作易,P2P近年在得到迅速发展的同时,也被一些不法分子盯上。广州的甘宇兵夫妇就为了还债而使用P2P方式筹集了8000多万元。昨日,甘宇兵被指控犯集资诈骗罪、其妻夏平珍及公司运营总监罗志新被指控犯非法吸收公众存款罪在广州中院受审。办案机关民警介绍,这是广州查处的首宗利用P2P网贷平台进行集资诈骗、非法吸收公众存款的案件。

投资者故事:

短暂好处后承诺全无

年过七旬的曾先生是一名退休干部,热衷于投资,但买基金、炒股票、炒现货均未收到理想回报。

一个偶然的机会,他得知P2P网贷平台利润在20%以上,还能随时提款,让他盯上了P2P网贷投资。

在曾先生眼中,“中大财富P2P网络理财平台”的投资回报率不算太高,可该平台各种眼花缭乱的荣誉证书打动了他。

从2014年6月首笔投资的1000元钱,到当年11月的5万元,五个月里,曾先生累计投资近9万元,累计提现了9000多元回报。

这种回报并没有持续下去。从2015年年初开始,中大财富P2P网络理财平台就陆续以延迟提现、限制日提现额等方式拖延支付本金和利息。最后,不仅连20%多的利息承诺没有了,甚至连本金也无法返还。曾先生共借出21笔,只有8笔得到本金和利息,累计损失7万多元。

有类似遭遇的,还有众多的投资者。

办案大揭秘:

抽丝剥茧捕尽负责人

关于中大财富P2P网络理财平台的传言随之出现,有人说老板携款跑路了,也有人说公司资金链断裂了,传言引起广州市天河警方的注意。

据央视报道,警方根据种种迹象怀疑,中大财富P2P网络理财平台很可能进行了非法集资和诈骗活动。但怀疑归怀疑,因为缺乏证据,警方对该平台的调查仍处于摸排层面。

时任广州市公安局天河区分局经济犯罪侦查大队副大队长禹超介绍,P2P是一个新兴产品,该案是广州市的第一例,这意味着办案没有经验可供借鉴。如何剥去中大财富P2P网络理财平台的合法外衣,成为警方要面对的一个问题。

随后,借款方的合同暴露了蛛丝马迹。

按中大财富P2P平台上公开的材料显示,不少借款人是商铺的店主,但当民警拿着借款合同找到实际商铺的店主时,店主却懵了,表示自己根本没有进行抵押贷款,也不知道中大财富P2P网络理财平台。

警方据此断定,中大财富P2P网络理财平台存在非法集资的犯罪行为。

2015年1月26日,一些借款到期的投资者到中大财富P2P网络理财平台位于珠江新城的公司讨要说法。公安部门了解到,公司负责人会出面安抚这些投资者,于是决定在当天收网。随后,平台的主要负责人甘宇兵等多人相继被控制。

起诉书指控:

诈骗金额共8千多万元

甘宇兵1964年12月生,湖北天门人,高中文化程度,其妻夏平珍小他一岁。

检方查明,甘宇兵于2010年5月投资成立广州市环宇投资有限公司(简称“环宇公司”),2014年2月环宇公司开设“中大财富P2P网络理财平台”,对外宣传环宇公司对该平台拥有经营权,向投资人提供信用咨询及为交易提供信息服务,由投资人通过该平台借款给借款人,广东环银投资集团有限责任公司、广州市环宇纺织品市场经营管理有限公司作为担保人,对投资人和借款人之间的借贷事宜提供本息连带责任担保,承诺投资人可获得借款利率约22%的回报。

根据指控,甘宇兵虚构借款人需要借款的信息,指使手下员工将虚假的借款信息发布到平台,利用该平台共接受被害人黄某平等371人资金共人民币8407.20863万元,被害人累计提现人民币3347万余元。甘宇兵将上述款项用于支付投资人回报和偿还个人债务,造成被害人损失人民币5059.385608万元。

另外,罗志新作为环宇公司运营总监,夏平珍作为环宇公司财务负责人,在环宇公司不是经批准设立的银行业金融机构,不具备从事银行业金融机构业务活动资格的情况下,按甘宇兵的安排,通过中大财富P2P网络理财平台对外进行投资宣传,承诺投资人通过该平台投资可获得借款利率约22%的回报,以此先后收取被害人黄某平等371人投资,变相吸收公众存款共人民币8407.20863万元。

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