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“河南版e租宝”上演,10亿资金去向成谜

2016年03月25日

被投资人称为“河南的e租宝”理财邦出现兑付危机后,客服无人接听,高层失联,而目前公司已经人去楼空。有消息称,涉案受害人已高达12万人,涉案金额近10亿元。

很多投资人表示,此前在网络上看到理财邦的广告,宣称旗下仙侬园项目是2015年开封市五大重点建设项目之一,并且开封市政府拟入股30%,同时还在各类媒体上获奖,因此就放心地在平台上进行投资。

出人意料的是,2015年12月刚刚在中国国际互联网金融博览会斩获三项大奖,并接受了包括央视等媒体采访,宣称与汝州市政府签订惠农计划的理财邦,在12月21日突然被爆出有8个项目同时逾期,无法兑付投资者本息。

理财邦的官网上显示,在21日刚逾期时平台曾发布公告称,“经核实,目前相关借款人经营状况良好,还款意愿正常,由于下游企业付款延迟及其他原因造成项目部分资金不能正常还款,属于良性逾期。”

但到了24日,理财邦再发新公告,称将要优化网站至春节后,此期间不兑付任何投资人本息,即使到期还款的投资者也不会支付本息,并且开始在投资者群内大量禁言。

根据投资人反映,理财邦平台曾发出过8个项目的逾期公告,而实际情况是平台所有项目全部逾期。平台迟迟不对其他项目的逾期事实作出解释,甚至已经发出还款公告的项目也不进行回款。

此外,理财邦私自在网站内修改和投资人的合同协议内容,并且私自添加还款协议,将原来到期应还款的时间期限全部延迟15个月。

公开资料显示,理财邦所采用的第三方资金托管、风险准备金托管和支付通道皆为汇潮支付。此前在理财邦平台标的说明中,理财邦以保护客户隐私、商业机密为由,不公开标的借款人信息。此后有投资者开始登录理财邦平台第三方支付机构汇潮支付旗下的一麻袋支付系统查询,经过查阅,投资者发现,所投资的资金最终流向的银行账户所有人皆为理财邦内部人员。

12月28日,理财邦曾在官方网站上发布公告,称万鼎集团旗下理财邦项目近日有部分投资项目产生逾期,但理财邦以及集团旗下其他项目仍在正常运作,同时公布了仙侬园项目进展细节。

项目进程内容显示,仙侬园项目政府核准立项批复已于2015年9月16日完成,正处于第二阶段园区规划设计中。然而投资人亲往实地发现,理财邦公示的仙侬园项目实际上只是15年期限的租赁土地,目前还是一片荒地。

仙侬园项目内容显示,已与北京华奇晟股权投资基金管理有限公司签订战略合作协议。在全国企业信用信息公示系用查询,并没有这家公司的任何信息,网上也没有查到任何关于这家公司的信息报道。?

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