金融专栏 > 政策文件 > 正文

中国银监会嘉兴银监分局办公室关于开展嘉兴银行业“两防范 一保护”专题宣传月的通知

2016年03月22日
  机关各科室、各监管办事处,农业发展银行嘉兴市分行、各国有商业银行嘉兴(市)分行,各股份制商业银行嘉兴分行,邮储银行嘉兴市分行,嘉兴银行、各城市商业银行嘉兴分行,省联社嘉兴办事处、辖内各农村中小金融机构、杭州联合农村商业银行海宁支行、上海农商银行嘉善支行,市银行业协会:
  为有效遏制当前通讯(网络)违法犯罪、非法集资活动发展蔓延势头,切实保护金融消费者合法权益,维护良好金融秩序和社会稳定,根据银监会和浙江银监局2016年工作会议精神,经研究,决定于2016年3月开展以防范通讯(网络)诈骗、防范非法集资,保护金融消费者合法权益为主题的“两防范 一保护”专题宣传月活动。

  一、活动内容
  (一)突出宣传活动主题。各银行业金融机构要紧紧围绕“两防范 一保护”活动主题,动员全行上下,全力做好宣传月活动的组织人员、资料设计、方案制定等各项准备工作。市银行业协会要结合当前金融诈骗、非法集资等消费者关心的热点问题,印制宣传知识手册、制作LED跑马灯和“易拉宝”统一模板,编制防诈骗案例集,拟定统一的宣传标语,并及时将以上宣传资料下发至各银行机构。(市银行业协会牵头,各银行业金融机构配合落实)
  (二)多措并举营造宣传氛围。各银行业金融机构要充分运用各类宣传媒介和载体,利用包括网络宣传、媒体宣传、在基层网点醒目位置张贴标识等方式向广大金融消费者进行宣传,坚决守住银行自身的宣传阵地。如在营业网点悬挂横幅或通过电子滚屏展示活动宣传口号、标语,摆放各项宣传资料,并充分发挥新兴宣传渠道的作用,用好微信朋友圈、公众号等平台全面推广防范通讯(网络)诈骗、防范非法集资、保护金融消费者合法权益相关的内容,扩大宣传范围、提升影响力。(各银行业金融机构落实)
  (三)开展专题宣传讲座。针对当前老年人群易受骗的现状,市银行业协会要继续联合市公安局和市社会组织培育发展中心,组织会员银行、暖阳为老服务社团等社区机构,集中开展12期老年人“两防范 一保护”进社区宣传讲座,提高老年人防诈骗意识和抵御常见金融诈骗的能力。同时,各家银行机构要就近选择社区进行宣讲,确保活动期间所有银行机构均开展了老年人防诈骗宣传活动。(市银行业协会牵头,各银行业金融机构配合落实)
  (四)综合排查三大风险。各银行机构要开展一次风险大摸排活动,综合排查治理本机构操作风险、道德风险和声誉风险。排查内容包括但不限于:机构员工及配偶在本行账户的资金进出情况;离职员工责任认定及跨行追究情况;老年客户短期集中开户情况;本行包含“理财”、“财富”、“投资”、“X宝”“X贷”等账户开户情况及与此类账户有资金往来账户情况;客户大额转账对方账户名称包括“财富”、“投资”、“X宝”“X贷”等关键词情况等。排查情况于4月10日前与专题宣传月活动总结中一并上报。(各银行业金融机构落落实)
  (五)开展“两防范 一保护”微宣传竞赛。组织辖内银行业金融机构开展“两防范 一保护”微宣传竞赛,鼓励机构以视频、动画、图文、漫画、音乐等方式,创作微信公益宣传作品,强化宣传效果。要求视频、动画附剧情介绍、配中文字幕,时长1分钟左右;图文、漫画风格宜简单、易懂,音乐可作为背景渲染作品气氛。所有作品应契合“两防范、一保护”宣传主题精神,保证创作质量,并在宣传月活动期间积极通过微信等社交平台进行宣传,便于广大金融消费者观看、阅读、转载、交流。各行上报作品进行评比表彰,并择优进行宣传推广。(分局团委牵头,各银行业金融机构配合落实)
  (六)积极配合做好账户查询冻结工作。根据《银行业金融机构协助人民检察院 公安机关 国家安全机关查询冻结工作规定》、《关于进一步做好涉恐案件资金查控工作的通知》等文件精神,我分局联合相关部门建立了全市通讯(网络)诈骗犯罪涉案账户资金紧急查询冻结工作机制。各银行业金融机构要切实落实文件规定,积极配合做好涉案资金流向查询和涉案银行账号冻结等工作。要根据资金查控联系机制要求,落实专门人员负责同银监部门和公安部门的工作对接,搭建顺畅高效的沟通联系渠道。(各银行业金融机构落实)
  (七)开展消费者权益保护集中宣传。为切实提高消费者保护自身合法权益的意识和能力,市银行业协会将组织开展一次“3•15”消费者权益保护集中宣传活动,引导社会公众科学合理使用银行产品和服务。各家银行机构应在营业场所摆放消保宣传手册,滚动播放宣传标语,并组织工作人员在人流量大的商场设置咨询平台,为市民提供现场金融咨询,解答金融难题。同时,督促机构在单位内部开展银行业消费者权益保护知识学习活动,通过举办消保培训班的形式提升机构员工消费者权益保护意识,提高处理消费者权益纠纷能力和水平。(市银行业协会牵头,各银行业金融机构配合落实)
  
  二、有关要求
  (一)加强领导,统筹推进。各责任单位(部门)要根据责任分工及时下发工作通知,明确部署、加强督办,确保各项专题重点工作有序进行。各银行业金融机构要高度重视此次“两防范 一加强”专题宣传月活动,结合自身实际制定活动具体实施方案,成立活动领导小组,加强督导和动员,明确牵头部门,统筹分工、落实责任、细化举措,并组织协调好新闻媒体报道活动各项进展。
  (二)注重质效,加强创新。“两防范 一保护”专题宣传月活动旨在解决与老百姓切身利益息息相关的难点热点问题,各银行业金融机构要用好各种媒介和平台,针对不同消费群体的特点,开展受众面广、突出质效的宣传活动。同时,鼓励各银行业金融机构开拓思路、积极创新,有针对性、有重点地开展形式多样、主题鲜明的特色活动。
  (三)建立机制,保持长效。保护金融消费者合法权益作为一项长期工作,各银行业机构要以此次专题宣传活动为契机,将“两防范 一保护”内容纳入公司治理、企业文化建设和经营发展战略中统筹规划,加快推进常态化的通讯(网络)诈骗识别机制建设、非法集资宣传和预警机制建设及金融消费者权益保护机制建设,全面优化嘉兴经济金融生态环境。
  (四)加强总结,及时反馈。各银行业金融机构要善于挖掘典型、树立标杆,及时全面总结经验。要在整个活动中做好数据统计,留存活动图片、录像、文字等材料,加强动态信息交流和共享,及时将信息通过邮件发送至相关负责人。

监督举报